Инвесторы всегда должны быть начеку в случае мошенничества с инвестициями. FINRA опубликовала предупреждение, предупреждающее инвесторов о классических видах мошенничества с инвестициями и помогающее им выявлять и избегать использования мошенниками тактики убеждения. Следующая информация взята из этой статьи:
Виды мошенничества с инвестициями
Инвестиционное мошенничество может принимать различные формы, но наиболее распространенные виды мошенничества с ценными бумагами, как правило, сводятся к следующим общим схемам:
Финансовые пирамиды: когда мошенники утверждают, что могут превратить небольшие инвестиции в большую прибыль за короткий промежуток времени, но на самом деле участники зарабатывают деньги исключительно за счет привлечения новых участников в программу. Финансовые пирамиды в конечном итоге разваливаются, когда становится невозможным привлечь новых участников.
Схемы финансовой пирамиды: когда центральный мошенник собирает деньги с новых инвесторов и использует их для выплаты предполагаемой прибыли инвесторам на более ранних стадиях вместо того, чтобы вкладывать деньги, как было обещано. Схемы финансовой пирамиды, как правило, рушатся, когда мошенник больше не может привлекать новых инвесторов или когда слишком много инвесторов пытаются вывести свои деньги.
«Накачка и сброс»: когда мошенник намеренно покупает акции небольшой компании по очень низкой цене, а затем распространяет ложную информацию, чтобы вызвать интерес к акциям и повысить их стоимость. Затем мошенник продает свои акции по высокой цене и исчезает, оставляя многих людей с ничего не стоящими акциями.
Мошенничество с авансовыми платежами: Эти аферы обычно начинаются с предложения заплатить вам заманчиво высокую цену за ничего не стоящие акции в вашем портфеле. Чтобы заключить сделку, вы должны заранее внести плату за услугу, но тогда вы больше никогда не увидите своих денег.
Оффшорные аферы: Эти аферы происходят в другой стране и нацелены на инвесторов из США. Оффшорные аферы могут принимать различные формы, включая перечисленные выше. К сожалению, какую бы форму ни принимала оффшорная афера, правоохранительным органам США может быть трудно расследовать мошенничество или возместить ущерб инвесторам, когда мошенник действовал из-за пределов страны.Красные флаги мошенничества
Чтобы не быть втянутым в мошенничество, обратите внимание на следующие предупреждающие знаки:
Гарантии: С подозрением относитесь ко всем, кто гарантирует, что инвестиции будут осуществлены определенным образом.
Незарегистрированные продукты: Многие инвестиционные аферы связаны с нелицензированными физическими лицами, продающими незарегистрированные ценные бумаги.
Чрезмерно стабильная доходность: Любая инвестиция, которая стабильно растет месяц за месяцем или которая обеспечивает удивительно стабильную доходность независимо от рыночных условий, должна вызывать подозрения. Даже у самых стабильных инвестиций время от времени случаются сбои.
Сложные стратегии: Законные профессионалы должны уметь четко объяснять, что они делают. Крайне важно, чтобы вы понимали, какие инвестиции рассматриваете.
Недостающая документация: Если кто-то пытается продать вам ценную бумагу без документов, возможно, он или она продает незарегистрированные ценные бумаги.
Несоответствия по счетам: Следите за выписками по своему счету, чтобы убедиться, что действия по счету соответствуют вашим инструкциям, и убедитесь, что вы знаете, кому принадлежат ваши активы. Мошенничество может произойти легче, если консультант является хранителем активов и учетных записей.
Настойчивый продавец: Ни один уважаемый специалист по инвестициям не должен подталкивать вас к немедленному принятию решения об инвестициях или говорить вам, что вы должны “действовать сейчас”.
Если вы в состоянии определить признаки инвестиционного мошенничества и знаете некоторые из наиболее распространенных типов, вы будете лучше подготовлены к тому, чтобы избежать этих видов мошенничества и защитить свое финансовое будущее.